2017-11-24  經濟日報 記者/韓化宇、吳靜君

 

 

為加強洗錢防制，金管會要求銀行年底前清查OBU（國際金融業務分公司）的法人客戶是否為「幽靈公司」。金管會昨（23）日首度表示，銀行是否有確實清查客戶，將列為明年的金檢重點。

 

金管會今年修正「國際金融業務分行管理辦法」，規定銀行應於年底前，須重新審查OBU客戶身份，確認客戶洗錢及資恐風險等級。

 

過去未規定境外法人客戶在OBU開戶時，必須提供哪些文件，證明自己並非沒有營運的「幽靈公司」。然而，跨境業務的洗錢風險相當高，OBU對客戶審查規定卻相當寬鬆，明顯不符全球反洗錢趨勢，因此修正法規，要求銀行在年底前，對既有的OBU自然人及法人客戶重新進行「客戶盡職調查」（CDD），也就是重新確認他們的身份。

 

在審查法人客戶方面，要求公司提供「六個月內簽發的董事職權證明書」，用來證明公司有「召開董事會」紀錄，也要提供「六個月內簽發或於效期內的存續證明」，證明公司是存在的，還要求銀行須確認法人客戶的「實質受益人」，以辨識「到底誰在掌控這家公司」。

 

由於OBU高達15萬客戶，其中有75%為台商，外界疑問，銀行能否趕在年底前清查完畢？對此，金管會銀行局副局長莊琇媛表示，金管會有實地訪查銀行，調查銀行重新審查客戶身份的情形，目前銀行正如火如荼進行中，如客戶趕不及年底提供文件，銀行會視客戶提出之理由，給予三個月以內的「寬限期」。

 

明年台灣將接受亞太防制洗錢組織（APG）評鑑，為拚得好成績，避免以後凡經過台灣的交易都要被其他國家高標準檢視，莊琇媛說，銀行有無重新審查客戶身份，將列為明年金檢重點。

 

圖 /經濟日報提供

 

 

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